萬通保險近日正式推出全新「Invesurance」投資管理哲學，開創了保險投資領域的新篇章。這一創新理念結合了「Investment」（投資）與「Insurance」（保險）兩大核心元素，旨在為客戶提供更具前瞻性和保障性的財富管理方案。本文將從背景介紹、「Invesurance」哲學的核心架構與優勢，以及未來展望三大方面，深入剖析萬通保險此舉對香港乃至整個保險市場所帶來的重要影響。
萬通保險自1975年根植香港，經過半世紀的深耕細作，已然成為本地壽險行業重要的一員。在這個具有紀念意義的節點，公司不僅推出以「Envision Invesurance | 投有遠見，保有未來」為主題的新年度品牌戰略，還首次公開其獨特的「Invesurance」投資哲學[2][4]。此哲學表現出萬通對傳統壽險保障與全球化、多元化投資策略相結合的新突破，是其過往實踐的升華與重新定義，同時展現了公司對客戶長遠財富保障的堅實承諾。
「Invesurance」：融合創新投資管理理念的結晶
「Invesurance」一詞源於“Investment”與“Insurance”的組合，核心在於將投資增長與風險保障兩大要素緊密結合，進而同時促進收益增長與風險管控的平衡。萬通首席投資總監陸達安指出，此哲學植根於企業獨特基因，並吸取美國母公司Massachusetts Mutual Life Insurance Company（美國萬通）的成熟經驗[1][3]。
該理念建立於四大標準支柱：
– 1+N結構：其中「1」代表以頂尖的固收資產作為資產組合的穩健根基，「N」則代表通過多元另類投資策略追求額外的成長潛力。
– 極致分散策略：嚴格分散投資，最大程度降低單一風險點的影響，提升整體組合抗震力。
– 全球資源佈局：依托跨國合作夥伴網絡，尋求多元優質的全球投資機會。
– 超長週期靈活調整：涵蓋短期、中期與長期的靈活資產配置，以適應不斷變化的市場環境[3]。
具體而言，「1」部分由霸菱（Barings）精選的固收產品組成，其信用評級達A級以上，佔比高達97%，平均信用風險顯著降低；「N」部分則聚焦於績效卓越、回報率超過25%的另類投資基金，包括私募股權、不動產及其他非傳統資產領域[3]。此雙輪驅動的模式既確保穩健的持續收益，又兼顧高增值機會的捕捉，完美平衡資產的安全性與成長性。
「Invesurance」的優勢與行業啟示
首先，「Invesurance」哲學強調系統性分析與科學配置，屬於香港業界少數明確提出並落實完整保險投資框架的先驅之一，對提升整體行業的透明度與專業水平具有積極推動作用[3]。其次，由於多層次、多維度的分散風控，有效降低市場波動風險，增強組合的抗逆性，讓客戶在面對金融市場波動和不確定性時也能保持相對穩健的投資回報。再者，憑藉美國五大壽險公司之一母公司的強大背景與豐富經驗，配合雲鋒金融控股有限公司等戰略夥伴的協同支持，使該模式擁有全球視野和卓越的執行力[2][3]。
除此之外，「Invesurance」並非僅是技術層面的創新，更在服務理念上帶來質的飛躍——它將每份相關保單視為一個綜合的財富生態系統，不只是保障的工具，更注重帶入長遠的投資遠見，引領客戶走向更美好的生活未來。正如執行董事兼代理行政總裁陳文告所言：「我們將投資的遠見注入每一份保單，打造值得信賴且永續經營的財富保障生態。」這種以客戶利益為核心、追求可持續價值的管理模式，預計將推動香港乃至亞太區的壽險業務向更高質量方向演進[2]。
面向未來：秉持初心，持續前行
展望未來，香港和全球金融環境充滿不確定與挑戰。在利率波動頻繁、資本市場日益多變的環境下，「Invesurance」為保險投資揭示了一條兼顧安全性與收益性的可持續發展道路。萬通保險表示，將秉承始終如一的初心，不斷深化技術研發與創新產品，為客戶的財務健康全方位護航。同時，公司計劃進一步拓展全球合作網絡，積極引入包括人工智慧、大數據分析等前沿技術，提升決策的速度與精準度，加快達成智慧化及數字化轉型[2][3]。
綜合來看，全新推出的「Invesurance」哲學不僅是萬通保險自身的里程碑，更是香港壽險業向高質量發展躍進的重要指標。它重新定義了在複雜且變化莫測的市場中如何平衡保障穩健與資產增值的雙重目標，創造出差異化的競爭優勢。同時，也彰顯了企業對社會責任與消費者權益最大化的堅持。隨著這一理念的推廣，預期更多業界同儕將借鑒此模式，助推亞洲地區乃至全球壽險事業踏入更成熟、專業且充滿活力的新里程。
資料來源:
[2] www.yflife.com
[4] www.yflife.com
[5] www.threads.com
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