近年來，香港的保險業面臨著多重挑戰與機遇，市場環境日趨多元且競爭激烈。為了因應這些快速變化，萬通保險於2025年推出了全新且富有前瞻性的「Invesurance」投資管理哲學，旨在打造保險投資的新典範。該概念融合了「Investment」（投資）與「Insurance」（保險）兩大元素，致力為客戶提供更為全面、整合性的財富管理方案。萬通保險憑藉「Invesurance」哲學，不僅將保險與投資的精華有機結合，也開創出嶄新的保險投資模式，因而吸引了業界甚廣泛的關注與推崇。
Invesurance投資管理哲學的核心
萬通保險的「Invesurance」哲學基於四大核心投資標準：分別是「1+N結構」、「極致分散策略」、「全球資源佈局」及「超長週期靈動策略」。這四大標準體現了萬通對於保險投資在系統化思考與創新實踐上的深度布局，也充分展示其管理理念的獨特性與專業洞見。
1+N結構
在「1+N結構」中，「1」部分代表著以頂級的固定收益資產作為穩健的基石，而「N」則指藉由拓展多元另類投資組合以驅動資產成長。具體來看，萬通保險選擇與霸菱（Barings）合作，嚴格挑選全球固收資產類別，且該組合中97%資產均屬於投資評級，平均信用風險維持在A級水準[3]，為客戶的資產安全提供穩固的保障。同時，萬通保險與多家頂級投資經理保持長期穩定的合作關係，靈活尋找全球的優質投資機會，重點聚焦於表現卓越、年回報率超過25%的另類基金，旨在創造超額報酬與資產增值[3]。
極致分散策略
「極致分散策略」是萬通保險「Invesurance」哲學的另一支柱。通過將資產分散佈局於多樣化的投資標的和地域市場，萬通有效分散風險，降低單一市場或資產波動對整體組合的影響。這種設計不僅優化了風險調整後的回報，也令客戶享有更穩健且均衡的投資體驗，從而強化抗收縮能力，提升長遠的財富累積潛力。
全球資源佈局
萬通保險的「全球資源佈局」理念反映了其對全球化投資機會的高度重視與遠見。萬通與多家國際領先的投資機構通力合作，為客戶打造直通全球市場的投資橋樑，讓客戶的資產能夠搭上全球經濟發展的快車。藉此，萬通不僅拓展了保險投資的視野，也深化了整體資產組合的競爭力和增益空間，使投資策略更具前瞻性和彈性。
超長週期靈動策略
「超長週期靈動策略」是「Invesurance」核心架構中不可或缺的一環，主張投資應以長期視角貫穿始終，避免淪為短期市場波動的犧牲品。此策略鼓勵投資者保持耐心，憑藉長遠眼光對待資產增值過程。同時，萬通保險也強調策略的靈活變通性，根據市場環境的變化適時調整投資配置，為組合注入動態活力，確保資產最佳化的增長效益。
萬通保險的品牌戰略與未來展望
以「Envision Invesurance | 投有遠見，保有未來」為年度主題，萬通保險首次公開展示其獨創的「Invesurance」哲學[2]。這套品牌策略不僅體現了萬通對客戶未來財富保障的承諾，也象徵了萬通作為市場創新引領者的姿態。萬通保險執行董事兼代理行政總裁陳文告先生表示，萬通將持續守護初心，以創新為驅動，全力護航客戶的財富未來[2]。
展望未來，香港保險市場仍大有可為，尤其在不斷變化的經濟環境和消費者需求下，萬通將不斷推動創新與深化客戶服務。依托「Invesurance」哲學，萬通將遠見注入每一份保單資產，用全球級別的投資視野為客戶開展嶄新投資版圖，並致力構建一個值得信賴且穩健的財富保障生態系統，與客戶一同踏上通往美好人生的旅程[2]。
總結與展望
萬通保險所倡導的「Invesurance」投資管理哲學，是將保險與投資深度融合的創新舉措，為客戶營造更為完整且多元化的財富管理方案。其核心組成包括「1+N結構」、「極致分散策略」、「全球資源佈局」及「超長週期靈動策略」，這不但凸顯出萬通保險在香港保險市場的領先地位，也展現其在業界的深厚實力與前瞻布局。
隨著全球經濟格局持續演化，市場的不確定性與挑戰同時增加，萬通保險將堅守創新精神與以客戶為本的理念，持續完善「Invesurance」哲學，為客戶開啟更多元化且高品質的服務與投資機會。此投資哲學不僅是萬通對自身投資管理模式的革新，更是對保單持有人致力保障未來的長期承諾，勢必為香港保險業界注入新的動力及發展契機。
資料來源:
[2] www.yflife.com
[4] www.yflife.com
[5] www.threads.com
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