靜水深流下的波瀾：一場關於跨境券商合規的風暴
投資，這個看似充滿機會與夢想的詞語，在跨境互聯網券商的世界裡，正經歷一場突如其來的風暴。當人們渴望將資金投向更廣闊的市場，尋找全球的投資機會時，那些連結內地投資者與境外市場的平台，正被置於聚光燈下，接受嚴格的檢視。這一切，源於一則官方媒體的點名批評，如同投入平靜湖面的一顆石子，瞬間激起了層層漣漪。
官方媒體的劍指何方？
近期，內地官媒《中國證券報》發布了一篇引人注目的報導，直接點名了老虎證券（TIGR）等跨境互聯網券商。報導中提及，這些平台涉嫌透過跨境網路、偽造材料等手段，協助不符合條件的內地客戶開設港股戶口。 這項指控無疑是一枚重磅炸彈，直指這些券商在用戶開戶合規方面可能存在的嚴重漏洞。 報導中甚至引用了一名內地投資者的經歷，描述了在未有充分風險提示下，被指導以身份證開戶，並在未能提供必要證明文件的情況下成功開戶的情況。 官媒認為，這種行為不僅違反了相關規定，也可能帶來潛在的金融風險和個人信息安全問題。
對於官媒的批評，老虎證券迅速做出了回應。他們發表聲明，強調有關指控嚴重失實，純屬惡意詆毀，並表示保留採取一切必要法律措施的權利，堅決捍衛自身正當權益。 老虎國際創始人巫天華也對此進行了駁斥，指出公司有嚴格的合規培訓，文中所述的開戶過程不可能是行銷人員的個人行為，且員工沒有權限知道客戶提供的文件是否通過開戶審核。 這場隔空交火，讓事件的真相更加撲朔迷離。
風暴下的應對：富途的「暫停」與老虎的「堅守」
在官媒點名批評老虎證券的背景下，另一家知名的跨境互聯網券商富途證券也傳來了新的動向。據報導，富途證券已全面暫停內地用戶透過「存量證明」的方式開戶。 這意味著，內地客戶如果想要在富途開戶，需要同時提供有效的內地身份證以及近三個月的港澳工作或生活證明。 富途的客服也向媒體證實了這一調整，明確表示目前不接受存量證明開戶，僅限在境外工作或生活的內地用戶開戶，且需要提供相應的證明文件。
富途的這一舉措，被外界解讀為在監管壓力下的自我調整，旨在加強合規管理，避免觸碰監管紅線。然而，相較於富途的「暫停」，老虎證券的態度則更為「堅守」。儘管面臨官媒的點名批評，有報導指出，老虎證券目前似乎仍然受理內地投資者的開戶申請，僅要求提供2023年5月19日（不含）之前的境外券商或銀行證券賬戶證明，且對證明格式無特定要求。 這種差異化的應對方式，也反映了不同平台在面對監管壓力時所採取的不同策略。
跨境投資的合規挑戰與未來走向
這次事件，不僅僅是針對個別券商的批評與調整，更是將跨境互聯網券商所面臨的合規挑戰再次擺到了檯面上。長期以來，內地投資者對於境外投資的需求持續存在，而跨境互聯網券商的出現，為他們提供了便捷的通道。然而，在享受便利的同時，合規問題也如影隨形。
首先，是個人信息出境的安全與合規問題。隨著《個人信息保護法》的實施，內地公民的個人信息跨境提供被納入嚴格監管。對於掌握大量用戶個人信息的跨境互聯網券商而言，如何確保用戶數據的安全以及跨境傳輸的合法合規，成為一個重要的課題。
其次，是未經批准為內地投資者提供境外證券交易服務的問題。早在多年前，中證監就曾公開批評過境內網站提供美股、港股等境外證券買賣服務的行為，明確指出除合格境內機構投資者（QDII）、滬港通機制外，未批准任何境內外機構開展相關業務。 這次官媒的批評，再次強調了這一點，也引發了對於相關平台業務模式合法性的討論。
再者，是開戶流程的合規性問題。官媒報導中提及的老虎證券涉嫌透過偽造材料協助開戶，以及記者在未 fully compliant 的情況下成功開戶的經歷，都暴露了部分平台在客戶身份驗證和資格審核方面的潛在漏洞。 如何確保客戶開戶的真實性和合規性，是券商必須嚴格遵守的底線。
展望未來，跨境互聯網券商行業料將面臨更加嚴格的監管環境。監管部門可能會進一步細化和完善相關法規，加強對跨境證券業務的監管力度。對於券商而言，這既是挑戰，也是機遇。只有不斷提升自身的合規水平，確保業務運營的合法合規，才能在這個充滿變數的市場中行穩致遠。
對於廣大的內地投資者而言，這次事件也敲響了警鐘。在選擇跨境投資平台時，除了關注交易費用、功能便利等因素外，更應重視平台的合規性。了解相關法規，選擇具備合法資質、合規運營的平台，才能更好地保障自身的權益和資金安全。
總而言之，官媒對老虎證券的點名批評以及富途證券的開戶政策調整，是跨境互聯網券商行業在合規道路上所經歷的一場重要波折。這場風暴，不僅揭示了行業面臨的挑戰，也預示著未來更加嚴格的監管趨勢。對於所有參與者而言，唯有將合規置於首位，才能在變動不居的市場中，找到屬於自己的那片靜海。
