一擲千金的迷霧，跨國罪惡的軌跡
當一筆高達一千八百萬元的巨款，不是用來投資興業，而是大量購買微不足道的電話卡時，這背後隱藏的，絕非尋常的商業行為。緊隨其後，上億元的黑錢在不同的戶口間閃轉騰挪，洗刷著見不得光的罪證。這不是電影劇本，而是現實世界中，跨境電信詐騙集團的驚人操作與洗錢手法。近日，香港與新加坡兩地警方聯手出擊，成功搗破了一個這樣的犯罪集團，逮捕了四名涉案本地男子，揭開了這層層迷霧下的罪惡網絡。
第一幕：數字的震撼與警示
一千八百萬元，對於普通人來說，是個天文數字。將這筆錢投入電話卡，聽起來匪夷所思，卻是電騙集團精心策劃的一步。這些電話卡並非隨意購買，而是被大量採購後，運往東南亞不同國家，用作俗稱「貓池」（GSM網關）的設備。警方指出，集團會在海外利用「貓池」將撥出的詐騙電話及短訊跨國傳送至香港，藉此向本地市民施騙。這種做法的目的是降低營運成本，並企圖逃避警方的追查，因為訊息的發送源頭被隱藏在境外，增加了調查的難度。
而另一個令人咋舌的數字是一億二千萬元。這筆巨額存款，在短短兩年內流入了其中兩名被捕男子的銀行戶口，且來歷不明。 這正是電騙集團獲取不法利益後，進行大規模洗錢的鐵證。洗黑錢是整個犯罪鏈條中至關重要的一環，它將非法所得「清洗」成看似合法的資金，企圖逃避法律制裁。如此龐大的金額，顯示出這個集團的運作規模之巨，以及其對社會造成的危害之深。
第二幕：跨國合作的佈局
電信詐騙早已不是單一地區的問題，其跨境性使得單一地區的執法力量難以獨自應對。犯罪集團往往會將詐騙訊息發送、操控「貓池」、設立收款戶口等環節分散在不同國家或地區，形成一個複雜的網絡。因此，國際間的情報交流與聯合行動成為打擊這類犯罪的必然趨勢。
此次香港與新加坡警方的聯手，正是國際反詐騙合作的一個成功範例。根據警方透露，香港警方在今年年初偵測到有人大量採購電話卡的異常情況，隨即與新加坡警方展開情報交流及聯合調查。 經過數月的深入調查，兩地警方鎖定了涉案的犯罪集團，並協調行動時間，同步展開拘捕。香港警方在行動中拘捕了4名本地男子，而新加坡警方也搗破了數個放置「貓池」的單位，並拘捕了4名馬來西亞籍疑犯。 這種實時的情報互通與協同作戰，大大提升了打擊犯罪集團的效率與準確性。這也印證了自2024年10月起，香港警務處聯同包括新加坡在內的多個國家或地區成立的反詐騙跨境合作平台「FRONTIER+」的價值，透過強化情報交流和協調行動，更有效地打擊跨境詐騙及洗黑錢罪行。
第三幕：解構黑錢流向與手法
一億二千萬元是如何在戶口間流轉並「洗白」的？雖然警方未公布詳細的洗錢鏈條，但從已知的資訊可以推測出一些端倪。被捕的兩名男子租用了位於九龍及新界的七個工廠大廈寫字樓單位，這些單位被用作放置「貓池」及其他電子設備。 這顯示這些地點可能是犯罪集團在香港的運作中心之一，除了用於撥打詐騙電話，也可能與接收和轉移詐騙得益有關。
洗黑錢的手法層出不窮，但通常會涉及將非法資金通過複雜的金融交易、資產轉換等方式，掩蓋其真實來源。這可能包括：
- 傀儡戶口： 利用他人（通常是被詐騙或被收買）的銀行戶口接收小額或分散的詐騙款項，再迅速轉移。此次行動中被捕的男子中，有人的戶口接收了巨額不明存款，他們很可能就是這類「傀儡戶口」的提供者或操控者。 過往的案例顯示，洗黑錢集團常招攬內地人士來港開設傀儡戶口。
- 多層轉賬： 將資金在不同戶口、不同銀行甚至不同司法管轄區之間進行多次轉賬，製造混亂，增加追蹤難度。
- 虛擬資產： 將現金或銀行存款兌換成加密貨幣等虛擬資產，再進行交易或轉移，企圖逃避監管。
- 實體資產： 將黑錢投資於房地產、珠寶、藝術品等高價值資產，或通過虛假交易進行買賣。
此次行動中檢獲的141個流動訊息設備（即「貓池」）、17個路由器及其他電子設備，不僅是詐騙工具，也可能是洗錢鏈條上的重要節點，用於操作網上銀行或虛擬資產交易。
第四幕：行動的成果與餘波
此次星港聯合行動成功拘捕了4名本地男子，其中兩人已被暫控「串謀欺詐」罪，並將於稍後提堂。 雖然被捕人數相對集團規模可能只是冰山一角，但警方相信已成功拘捕了該集團的骨幹成員，對其運作造成了重創。 同時，新加坡警方的同步行動也取得了成果。
行動的意義不僅在於拘捕了嫌犯，更重要的是展現了跨境合作打擊犯罪的決心與成效。透過情報共享和聯合行動，執法部門能夠更有效地追蹤資金流向，揭露犯罪手法，從源頭上打擊電騙集團。這次行動也提醒了公眾，電信詐騙的手法不斷翻新，且呈現國際化趨勢，提高警惕和防範意識刻不容緩。
結語：魔高一尺，道高一丈
電信詐騙與洗黑錢是嚴重的犯罪行為，不僅令受害人蒙受財產損失，更破壞了社會信任和金融秩序。面對狡猾多變的犯罪集團，執法部門正不斷提升技術手段和國際合作水平，正如俗語所說「魔高一尺，道高一丈」。
此次星港聯手搗破電騙集團的案例，是國際合作反詐騙的一個成功縮影。然而，打擊電騙犯罪是一場持久戰，需要執法部門的持續努力，更需要廣大市民的積極配合。提高警惕，不輕信陌生來電和訊息；保護個人隱私和銀行賬戶信息；不為蠅頭小利出租、出借或出售自己的銀行戶口，這些都是每個人能為反詐騙貢獻的力量。唯有警民同心，構築堅實的防線，才能讓這些企圖用一千八百萬元電話卡和一億二千萬元黑錢編織罪惡網絡的犯罪分子無處遁形，最終將他們繩之以法。
